シャープレシオは投資の鍵

こんにちはNAGOです。

今日はシャープレシオについて考えて行こうと思います。

投資にとって重要なシャープレシオとは何なのか?

教えてダンさん。

2020.6.26:YouTube高橋ダンより

Dan

投資の鍵

高配当株を買う

マネーマシンを作れば良い?

中田敦彦のYouTube大学で紹介されていた方法です。ダンさんは中田さんは大好きです。でもこの方法は合意しません。配当株、イールドが高い。これは日本人がとても大好きな投資方法です。

 

NAGO

良いと思います。

高配当株価って

毎月配当だったり

自動的にお金が増えるって

最高ですよ!!。

高配当株を買い。得た配当金でさらに投資し簡単にお金持ちになってしまう。そんな夢のような方法です。 

Dan

誤解です。

そんなことはない

中田さんは大好きだけど

間違っていると思います。

一体何が間違っていると言うのでしょうか?。正直な話、中田さんのこの動画をみて記事にもしてるんですよ。

 

NAGO

間違ってないと思う

だって凄く理想的な

お金の稼ぎ方だったよ

ダンさんの話だけでは無く、幅広く知識はあった方が良いので以前書いた記事張っときますね。

マネーマシンの作り方

1.マネーマシンとは何なのか?

高配当株を買うことであなたのパフォーマンスは強くなる。日本だけでではありません。海外でもよく見る売り方です。例えばですがS&P500はアメリカを代表する指数になります。

YouTube高橋ダンより「S&P500トータルリターン」
Dan

青の線が配当を再投資してる

赤は配当を投資しなかった

つまり赤はマネーマシンを作らなかった

NAGO

やっぱりマネーマシン最高ですよ

これこそ正解です。

マネーマシンを作るべきです。

自分もこのマネーマシンは有りだと思うんですよね。自動的に利益確定してくれる。つまりコロナショックの様な暴落するときにはお金もあるので下落時に投資ができます。海外ではもの凄い高配当株もあるんです。

YouTube高橋ダンより「海外での高配当株」

この時紹介された高配当株は20%近い配当があります。100万買って一年後には20万配当金配当金があるのです。日本ではここまでの配当はありませんがREITがもの凄く流行っています。理由は同じですよね。

 

NAGO

REITって日本の土地ですよ

ちゃんとした資産ですよね

何が悪いんですか?

 

Dan

高配当で、イールドが高い

初心者は飛びつくし

証券会社は売りやすい

やっぱり間違っているとい思う

投資信託でよく毎月配当ってあるでしょ。あれって本当によくないです。配当をするために価格自体が下がって行きます。たこが足を自分で食べている状態なんです。そして配当を出すときに毎回税金を取られてしまいます。とっても損をしやすい投資なんです。

NAGO

銀行に行くとこの手の投資信託

勧められます・・・。

NAGOも買った事あるんです

 

Dan

銀行は手数料泥棒

お客様のための投資を教えない

銀行に利益がでる投資を教える

自分で勉強するんだよ

 ちなみにですがダンさんは無駄遣いが大嫌いです。ダンさんの思う無駄遣いトップ3を記事にしています。もし良かったら見てくださいね。ダンさんらしくて面白い記事です。

絶対やるなお金の無駄遣いトップ3

 

2.マネーマシンの間違い

Dan

では何は間違いなのか?

例を見せたいと思う

YouTube高橋ダンより「ローテイションの効果」

このチャートは2005~2015年のチャートになります。何故この期間を選んだのかは2008年のリーマンショックも含んだチャートだからです。緑の線は世界的に良くある比率でポートフォリオで投資をしていったチャートになります。

 

NAGO

このポートフォリオですね

とても理想的な分散投資ですよ

でも、紫の線はもの凄い上昇

なんなんですか?

Dan
ローテイションの効果です

ローテーションとは景気の動向によって、買われやすいセクターがあることを利用する。景気動向を分析して今後上昇する可能性が高いセクターに乗り換え続ける(ローテーション)するという投資法です。うまくセクターローテーションができれば、常に相対的に上昇力の高い銘柄に株式投資ができますので、効率的に資産を増やすことができます。

 

Dan

もし先月、株のパフォーマンスが低い

金のパフォーマンスが高い

そんな時は今月は

株を売り、金を買う

ダンさんの話されているのは順張りになります。上昇する場所を見つけてトレンドに乗って投資をする。日本人は逆張りを良くやっています。逆張りは安くなった株を買う。しかし底値って中々わからないのです。

 

NAGO

トレンドに乗って投資ですね

落ちるナイフは掴むなですね

日本人は逆なんですね。

下の表を見てください。それぞれ10年間運用した結果になります。

YouTube高橋ダンより「シャープレシオ説明+NAGO」

S&P500は10年間で8.45%のリターンがありました。ボラティリティは変動率になります。価格が約20%近く乱高下します。そしてリーマンショック時の価格は55%まで下落してしまったんです。 

 

Dan

S&P500だけだと資産が半分以下

あなたは暴落時に耐えられますか?。

 

アメリカ株、ヨーロッパ株、金のポートフォリオを作り10年間運用すると10年間でのリターンは15%まで上昇しています。そしてボラティリティは下がっている。つまり変動率が下がる。そしてリーマンショック時の下落は46%まで軽減されました。

 

NAGO

あれ?

価格変動が少なくなったのに

リターンは大きく上がってますよ?

暴落も10%近く少なくなってます。

絶対こっちが良いですね。

ダンさんがよく話す多様性を持たせることで大きくリターンが上がり、そしてリスクが下がった。凄くないですか?。

 

Dan

ここで一番重要な数値は

シャープレシオです。

プロの投資家でも全くの初心者でも絶対に知らないと駄目な「シャープレシオ」って定義です。シャープレシオが高いとあなたのパフォーマンスは劇的に上昇するんだよ。

シャープレシオの計算式
10年間の運用でローテイションを行った場合、利益が上がった以上に注目すべきはドローダウンが24%まで下がっていることだと思います。あれだけの大暴落があったのにもの凄いですよ。
Dan

シャープレシオはあなたの

変動率に比べて

どれだけの利益を出せたのか?

例えばです。ある人は資産全部を個別株のみで運用していた。変動率はもの凄い数値になります。リーマンショック時、最悪資産は80%ダウンしていたかも知れません。株式市場が50%下がると個別株は80%下がるなんて当たり前にあるんです。

ある人は10個の投資を行います。分散投資し多様化を行った。株5個、国債2個、コモディティ3個。最終的に同じ金額の利益だったとします。どっちがよいですか?。もちろん後者になると思います。変動率が高ければ恐怖もでます。胃が痛くなり、暴落時に売ってしまうかも知れません。

Dan

投資の鍵はパフォーマンスではない

プロの投資家はまず

シャープレシオを聞く

あなたのシャープレシオはいくらだい?

シャープレシオは1.0以上は合格になります。2は素晴らしい。3は珍しい。変動率を下げてマイナスになる月がほとんど無くなるとシャープレシオは上がります。

下記のグラフを見てください。

YouTube高橋ダンより「デイトレとインディクスの違い」

このグラフは90年代、株式が急上昇していたときに青はインディクスファンドを購入していた。赤はデイトレをしていた。赤は急上昇しています。青のインディクスは112種類のファンドを比べていますが圧倒的にデイトレが勝ったんです。

NAGO

なぜこんなことになるの?

デイトレでしょう?

危険な投資なのでは?

 デイトレでもシャープレシオが高ければリスクは少なくても利益は圧倒的に出ます。ようは損切りがうまく出来るのか?。このことが重要なんです。ダンさんは良く話されます。「大きく儲けようとするな、損を小さくすることに注視するべき。」だと。

Dan

高配当株を買って

だた配当金を投資する

マネーマシンを作るのは間違いです

配当だけで守られていると

メンタルトラップになるのです

コロナショックでは1ヶ月で

35%株は下がりました。

配当金なんてどうでも良いです。

たった数%の配当金の為に1ヶ月で35%の下落は容認できませんよね。メンタルトラップにならないためにも自動的にとか、一個買えば問題ないとかロボアドバイザー最高なんて思わないでください。

ダンさんはテクニカル分析を重視してみます。チャートには実は全てが含まれているから。そんなチャートの分析方法を記事にしました。良かったら見てください。

チャートの使い方

3.ダンさんのオススメ

 

NAGO

じゃあダンさん

どうすればシャープレシオを

上げる事が出来るの?

そこが鍵なんでしょ?

自分じゃわからない・・。

ダンさんは話します。長期積立で常に買っていく方法が間違っているなんて言いません。ただ、間違っているのはデイトレをしないのが良いと考えるのが間違いなのだと。

 

Dan

デイトレのやり方を学べば

シャープレシオの値は

もっと上昇します。

ただ、難しいです

やり方も、精神的にも

 

NAGO

ほら~

難しいでしょ?

だったらやらない方が良い

 

Dan
両方をするんです

あなたが初心者なら、ほとんどを長期投資にしてください。毎月、積立投資を行うのです。でも少しだけ短期投資を行ってください。

 

NAGO

自分はびびりです

短期投資なんて怖いです

投資に性格も配慮してください。怖がりだったり、ストレスがかかりやすい人は短期投資の割合が大きいと投資が楽しくなくなってしまいます。逆にリスクがそんなに気にならない人なら短期投資の割合を増やしても良いでしょう。

どうして自分のようなびびりでも短期投資は必要なのか?。コロナショックのような暴落時に短期投資が出来る、出来ないでは圧倒的にパフォーマンスに差が出来てしまいます。

ダンさんは月の資産がマイナスになることはほとんどありません。損切りが出来るし、空売りをして下がる相場でも利益を得ることができるのです。少しでもすることで株の動き、債権の動き、コモディティの動き。色んな情報を見るようになります。

 

Dan

自分のお金です

自分で守りましょう

お金に対して学ぶこと

一日10分でも良い

やっていこう

ダンさんは小さな失敗はいくらしても良いと話されます。小さな失敗をいっぱいして大きな成功するんです。逆に小さな成功にこだわってしまうと大きな失敗を起こしてしまう。

 

NAGO

日本人は失敗を許されない

小さな成功にこだわってますね

 

Dan

日本には良いことわざがあるよね

失敗は成功のもと

それをやっていこう

NAGO

ダンさん今日もありがとう

皆さんも最後まで見てくれて

ありがとう

それではまた!!。

 

ダンさんは複利効果の素晴らしさをよく話されています。複利効果を利用することで億り人になることは可能なんです。我が子を億り人なる方法を記事にしました。良かったら見てください。

我が子を億り人にする方法

ダンさんはずっと口座は2つ用意することと話されています。もし口座を1つしか持っていない方は作ってみてはどうでしょうか?。管理が簡単になりますよ。



DMMなら20,000円キャッシュバックもありお得です↓


 






NAGOのオススメの本も張っときますね

自己啓発本オススメ10冊紹介!

にほんブログ村 投資ブログへ
にほんブログ村

最新情報をチェックしよう!

投資の基本の最新記事8件